La administración Trump está endureciendo las reglas financieras en la frontera entre Estados Unidos y México en un intento por interrumpir el lavado de dinero de los cárteles, imponiendo nuevos requisitos de informes de transacciones en efectivo a las empresas que operan en áreas fronterizas clave.
En virtud de una Orden de Focalización Geográfica (GTO) emitida por el Departamento del Tesoro el 11 de marzo, las empresas como las casas de cambio, los servicios de cambio de cheques y los proveedores de transferencias de dinero en 30 códigos postales de California y Texas deben informar todas las transacciones en efectivo de más de 200 dólares a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN).
La orden, que entra en vigor 30 días después de su publicación en el Registro Federal y permanece en vigor durante 179 días a menos que se renueve, es parte de una ofensiva más amplia contra las finanzas de los cárteles y las redes de tráfico de drogas.
"La emisión de hoy, de este GTO, subraya nuestra profunda preocupación por el riesgo significativo para el sistema financiero de Estados Unidos, de los cárteles, los narcotraficantes y otros actores criminales a lo largo de la frontera suroeste", dijo el secretario del Tesoro, Scott Bessent, en un comunicado.
"Como parte de un enfoque de todo el gobierno para combatir la amenaza, el Tesoro sigue enfocado en aprovechar todas nuestras herramientas y autoridades disponibles para identificar y contrarrestar mejor estas actividades criminales".
La nueva norma se centra en las transacciones en efectivo de bajo valor, que según las autoridades los cárteles utilizan para estructurar y lavar el dinero de las drogas dividiendo los depósitos en cantidades más pequeñas para evitar ser detectados. Anteriormente, las empresas solo estaban obligadas a informar las transacciones en efectivo de más de 10,000 dólares.
La orden se centra en los condados fronterizos de California (Imperial y San Diego) y Texas (Cameron, El Paso, Hidalgo, Maverick y Webb), que el Departamento del Tesoro considera zonas de alto riesgo para actividades como el contrabando de efectivo, el lavado de dinero y la actividad financiera vinculada a los cárteles.
Las empresas que no cumplan con los requisitos de presentación de informes podrían enfrentarse a sanciones civiles o penales en virtud de la Ley de Secreto Bancario (BSA).
La ofensiva financiera sigue a la orden ejecutiva del presidente Donald Trump del 20 de enero, su primer día de regreso al cargo, que ordena a los funcionarios evaluar si ciertos cárteles y pandillas transnacionales deben ser designados como organizaciones terroristas.
Esa directiva condujo a una decisión en febrero de clasificar formalmente a varios de los principales cárteles y grupos criminales mexicanos como organizaciones terroristas, una medida que amplía la autoridad legal de Estados Unidos para congelar los activos de los cárteles, bloquear las transacciones financieras e imponer sanciones a quienes los apoyan.
Durante su primer mandato, Trump consideró tales designaciones, pero finalmente no actuó en consecuencia. La reciente clasificación es parte de un esfuerzo más amplio para desmantelar las operaciones de los cárteles a través de medidas financieras, legales y de aplicación de la ley.
El secretario de Defensa, Pete Hegseth, dijo que el gobierno de Trump no descarta una acción militar contra los cárteles mexicanos después de que fueron declarados organizaciones terroristas extranjeras.
Si bien la nueva regla de informes tiene como objetivo frenar el lavado de dinero de los cárteles, los críticos dicen que es posible que no interrumpa significativamente las finanzas criminales y podría ser una carga para las empresas legales y los consumidores de bajos ingresos en las comunidades fronterizas.
Julia Yansura, directora del programa de delitos ambientales y finanzas ilícitas de la Coalición FACT, calificó la nueva norma de "equivocada" y dijo que no tiene en cuenta el panorama general.
"El tráfico ilegal de drogas es un problema enorme con costos humanos desgarradores. Más de 100,000 estadounidenses mueren cada año por sobredosis de drogas, la principal causa de muerte entre los estadounidenses de 18 a 45 años", dijo Yansura en un comunicado. "Pero es difícil entender cómo se avanzaría en la campaña para combatir este mercado ilícito de 500 mil millones de dólares centrándose en las transacciones en efectivo de 200 dólares".
Yansura también señaló una reciente decisión del Departamento del Tesoro que redujo la aplicación de las leyes de transparencia corporativa, que estaban destinadas a tomar medidas enérgicas contra las empresas fantasma anónimas utilizadas con frecuencia para el lavado de dinero a gran escala.
Dijo que exigir a las empresas que informen sus transacciones al gobierno, podría ahuyentar a las personas de usar servicios financieros legales, empujándolas a redes informales de efectivo que son aún más difíciles de rastrear.
The Epoch Times se puso en contacto con el Tesoro para solicitar comentarios.
Únase a nuestro canal de Telegram para recibir las últimas noticias al instante haciendo clic aquí
